2019财富管理行业-求专业人士评价一下第三方财富管理行业现状,并且客观比较一下诺亚、宜信、恒天、新湖几家财富管理公司。

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所属分类:投资理财

求专业人士评价一下第三方财富治理行业现状,而且客观对照一下诺亚、宜信、恒天、新湖几家财富治理公司。?

首先,自力三方财富机构,这个词是来自于西欧西方国家,这一类财富机构以客观、自力、公正的定位去为客户提供资产设置服务。

然则当下海内整个自力财富行业生长才有若干年历史呢?不足15年,也就是处于生长初期,不管是投资人的投资理念、从业职员的金融素养、财富机构的治理风险水平都是处于快速生长期。包罗国家对自力财富机构的羁系政策也是在逐步试探出台。。。

海内怎么界说自力三方呢?

1、非国祖传统的四大金融机构(银行、保险、信托、证券)

2、非p2p互金公司、非私募基金公司

3、有自力基金销售牌照,产物线很完善

海银财富、诺亚财富、中天嘉华还有恒天这些理财公司之间有怎样的竞争关系,各自的业务方向和产品特点是啥?通称三方理财,业务范围不同。海银做的最低端或者可以说算最接地气,信托占比低貌

、、、、、

说白了,就是有固收产物、有股权产物、有外洋产物、有香港保险,然后就对外宣称自己是第三方财富机构。然则真正有几家能做到自力、客观?海内金融行业现在都是以销售为主导,给客户推荐项目,都是优先推提成高、收益高、对照好讲故事的项目。

不吐槽这个了。照样说说海内几家做的对照大的财富机构吧。好比诺亚财富、恒天财富、钜派投资、大唐财富、新湖财富、宜信财富、利得财富等等、、、、、其中,诺亚财富、恒天财富、钜派投资这三家做的规模和着名度都是最大,也各有特点。其他的几家都差不多。

诺亚财富的话毫无疑问是财富治理行业龙头职位,起步对照早,锁定了一大批忠实的高净值投资人,现在也纽交所上市了。产物主要是做PE/VC对照多。恒天的话背靠中植团体与中融信托,生长也很快,狼性文化很足,规模一跃成海内最大,这一点无疑与中融信托的生长类似,这也是股东中植团体的操盘手法。钜派的话,项目对照多的是地产,项目也很齐全,然则目测治理层对照乱。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

@weizhi pan 举了瑞士派其余私人银行,他们的财富治理算AUM的,那么就跟资产治理行业一样了。

云云说来,以下的形貌只适合海内市场。

第一次被人否决。估量不少同伙是从事私人银行事情的。之以是说它本质是销售事情,那是由于这个行业的收入大面上照样随着卖了若干金融产物走的。只不外私人银行家的服务简直许多很高端,而已。

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在现实生涯中,无论吹得何等信口开河,资产治理事情,治理的是资产组合,最常见的资产治理从业者就是基金司理;财富治理事情,顾名思义治理的是财富,实质上治理的是拥有财富的人,最常见的从业者就是种种理财司理和私人银行家,他们的事情本质是把金融产物销售给零售客户。

若是把金融行业的产业链分级,那么资产治理业在上游,他们生产种种金融产物;财富治理业在下游,他们卖力销售这些金融产物。

虽然宣传的面上都说客户的利益为导向,现实上这两个行业各有各的特(cao)点(dian)。资产治理业在乎治理规模,财富治理业在乎产物销量。

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

在美国的话,资产治理是为了实现客户资产的有用设置与漫衍,以到达最佳的风险/回报比,是纯商业性子的,客户一样平常是被动型治理,即不介入天天大巨细小事宜的决议,只关乎回报。

但财富治理是带有异常多的客户小我私人色彩的,有点像conceirge service。以我身边的人为例,财政治理团队不仅要问客户每年的避税提供解决方案,还要介入客户购置房产的地段选择,汽车保险,甚至子女的学校问题。在财富治理人的义务中,让客户真正享受自己赚到的钱比为客户赚钱更主要。

也许就是这样的区别

求专业人士评价一下第三方财富治理行业现状,而且客观对照一下诺亚、宜信、恒天、新湖几家财富治理公司。?

岂论是选择就职照样选择投资,三方理财公司一是看生长偏向,二是看公司产物。

百度看家各家公司负面新闻也可以有些也许判断。

诺亚初始团队来自湘财证券,一直坚持资产设置理念,全资产设置,产物类型厚实。中崎岖客户逐渐都可以笼罩,销售职员较为稳固,年薪近万万

宜信早期一直在做P2P,但现在也在转型,生长迅速,媒体曝光率挺高,期待转型功效

恒天是狼群战术,销售多,内部客户关系挺乱的 相互抢客户,信托刚性兑付神话已打破,稳重

时间是公司的好同伙,

只有在潮水退去时,你才会知道谁一直在裸泳